Comment remplir facilement la déclaration relative aux cryptomonnaies au Québec
- andre boucher
- 20 mars
- 3 min de lecture
Dernière mise à jour : 1 avr.
Déclarer ses Cryptos:
Si vous avez investi dans les cryptomonnaies ces dernières années, vous savez sûrement que l’administration fiscale ne les ignore plus. Que vous ayez acheté du Bitcoin, Ethereum, Solana, ou d’autres altcoins, vous êtes tenu de déclarer vos transactions à Revenu Québec et à l’Agence du Revenu du Canada (ARC).
Le problème ? Depuis 2024, les règles ont changé, rendant le processus de déclaration plus complexe. Heureusement, il existe des outils pour vous simplifier la vie et éviter des erreurs coûteuses.
Les Cryptos Sont-Imposables ? Oui, et Voici Pourquoi
Si vous avez vendu, échangé, miné ou même reçu des cryptos en staking, vos gains (ou pertes) doivent être déclarés. Autrefois, il suffisait de mentionner le total des gains en capital sur votre déclaration, mais un nouveau formulaire est désormais obligatoire.
Si vous omettez de le remplir, Revenu Québec peut vous infliger une amende de 25 $ par jour (jusqu'à 2500 $ maximum). Autant éviter ça !
Comment Fonctionne le Nouveau Formulaire de Déclaration des Cryptoactifs ?
Le formulaire TP-21.4.39 a été introduit pour détailler toutes les transactions en cryptomonnaies. Il exige :
✅ Le nom de chaque cryptomonnaie détenue (Bitcoin, Ethereum, etc.)✅ Le nombre de jetons en votre possession✅ Le prix d’achat et de vente pour chaque transaction✅ Les frais de transaction payés✅ Les revenus générés via le staking ou la vente de NFTs
Autre complication : vous devez différencier vos transactions avant et après le 25 juin 2024.
👉 En clair : il ne suffit plus de donner un chiffre global, chaque transaction doit être documentée.
Pourquoi Faire Ces Calculs Manuellement Est (Presque) Mission Impossible ?
Si vous avez seulement fait une ou deux transactions, vous pouvez les inscrire manuellement. Mais si vous avez tradé activement, fait du staking ou utilisé plusieurs plateformes, bonne chance pour tout compiler à la main !
Les problèmes rencontrés par la plupart des investisseurs :
🔴 Multiples transactions sur différentes plateformes (Shakepay, Binance, Coinbase, etc.)🔴 Conversion d’une crypto en une autre (Bitcoin → Ethereum)🔴 Calculs fastidieux des frais de transaction et des gains en capital🔴 Risque d’erreur avec des amendes de 100 $ par information incorrecte ou manquante
Koinly : L’Outil Qui Fait Tout Pour Vous
Plutôt que de passer des heures à fouiller vos transactions, un outil comme Koinly peut automatiser l’ensemble du processus.
💡 Comment ça marche ?
1️⃣ Importez vos transactions : connectez vos comptes de crypto via API ou importez vos fichiers CSV de transactions.2️⃣ Koinly analyse tout : il regroupe vos achats, ventes, swaps, staking et autres opérations.3️⃣ Générez un rapport fiscal clair : il affiche vos gains en capital et facilite le remplissage du formulaire TP-21.4.39.
✅ Compatible avec Shakepay, Coinbase, Binance, Kraken et plusieurs autres plateformes✅ Gère les transactions complexes (swaps, staking, minage, airdrops)✅ Prévient les erreurs pouvant entraîner des pénalités fiscales
Seul hic ? Koinly est en anglais et son utilisation est payante en fonction du nombre de transactions.
💰 Tarification Koinly (pour une année fiscale) :✔ 69 $ : Pour 100 transactions ou moins✔ 149 $ : Pour 1000 transactions✔ 299 $ : Pour 3000 transactions
Conclusion : Faut-Il Utiliser Koinly ?
Si vous n’avez que quelques transactions à déclarer, vous pouvez remplir le formulaire manuellement. En revanche, si vous avez tradé activement ou utilisé plusieurs plateformes, Koinly vous évitera bien des maux de tête et des erreurs coûteuses.
💡 Avec les nouvelles règles fiscales, mieux vaut être en règle et bien préparé plutôt que de risquer des pénalités inutiles.
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⚠️ Avertissement / Disclaimer
Le contenu présenté sur ce blog, y compris les informations relatives à la déclaration des cryptomonnaies, est fourni à titre informatif uniquement. Nexus Trade Digitals ne fournit aucun conseil financier, fiscal ou légal.
Nous partageons uniquement nos opinions et notre expérience personnelle. Chaque situation étant unique, nous recommandons fortement de consulter un professionnel qualifié, tel qu’un comptable ou un fiscaliste, pour vous assurer que votre déclaration est conforme aux exigences des autorités fiscales telles que Revenu Québec et l’Agence du Revenu du Canada (ARC).
En cas de doute, ne prenez jamais de décision fiscale sans l’avis d’un expert.